هشدار جدی به دارندگان حساب بانکی؛ مسدودی حساب‌ها در راه است!
با افزایش سوءاستفاده از حساب‌های بانکی توسط مجرمان سایبری و پولشویان، زنگ هشدار برای دارندگان حساب‌هایی که آن را به دیگران واگذار کرده‌اند، به صدا درآمده است.
زنگ خطر جرائم مالی بار دیگر در کشور به صدا درآمده است. این بار، هشدارها متوجه کسانی است که حساب بانکی یا کارت خود را به دیگران—مخصوصاً اتباع خارجی—می‌سپارند. طبق اعلام رسمی نهادهای بانکی و قضایی، این افراد به‌زودی ممکن است با مسدودی حساب‌های بانکی، احضار به دادگاه و حتی پیگرد کیفری مواجه شوند؛ وضعیتی که می‌تواند پیامدهای جدی و هزینه‌ساز برای آن‌ها در پی داشته باشد.
افزایش سوءاستفاده از حساب‌های بانکی در سکوت
در ماه‌های اخیر، گزارش‌های متعددی از رشد چشمگیر فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری اینترنتی و خرید و فروش اطلاعات هویتی منتشر شده است. بسیاری از شهروندان، بی‌آنکه بدانند، با واگذاری کارت یا حساب بانکی خود به دیگران، زمینه را برای وقوع این جرائم مهیا کرده‌اند. قربانیان این اتفاقات معمولاً پس از شکل‌گیری پرونده‌های قضایی متوجه تبعات کار خود می‌شوند؛ اما آن زمان، اغلب خیلی دیر شده است.
بی‌اطلاعی؛ دلیلی که پذیرفته نمی‌شود
مشاهدات نهادهای قضایی و انتظامی حاکی از آن است که در بسیاری از پرونده‌های مرتبط با جرائم مالی، صاحبان حساب مدعی‌اند از نوع استفاده‌ای که از حساب‌شان شده، بی‌اطلاع بوده‌اند. با این‌حال، قانون‌گذار، مسئولیت حقوقی این نوع حساب‌ها را صرف‌نظر از آگاهی یا ناآگاهی دارنده، متوجه خود او می‌داند.
خطر در کمین افراد ساده‌دل یا نیازمند
بسیاری از افراد در شرایط اقتصادی دشوار، یا تحت تأثیر پیشنهادهای مالی وسوسه‌انگیز، حساب یا کارت بانکی خود را به دیگران می‌سپارند. این موضوع، به‌ویژه در مناطق کمتر برخوردار کشور، شیوع بیشتری دارد. آن‌ها اغلب نمی‌دانند که این تصمیم می‌تواند با خود عواقب سنگینی از جمله احضاریه قضایی، مسدودی حساب و حتی تشکیل پرونده کیفری به همراه داشته باشد.
هشدار رسمی بانک‌ها به مشتریان
در واکنش به این روند نگران‌کننده، بانک‌ها اطلاعیه‌هایی را منتشر کرده‌اند تا به مشتریان خود درباره عواقب این اقدامات هشدار دهند. برای نمونه، بانک ملی در اطلاعیه‌ای هشدار داده که کاربران نباید اطلاعات هویتی یا بانکی خود را در اختیار اشخاص ناشناس قرار دهند. این هشدارها با هدف صیانت از نظام مالی کشور و حقوق قانونی مشتریان صادر میشود.
موارد مهم برای پیشگیری از ورود به چرخه جرائم مالی
مراجع بانکی فهرستی از اقدامات پیشگیرانه را به شهروندان توصیه کرده‌اند:
-
از واگذاری کارت یا حساب بانکی خود به افراد ناآشنا یا اتباع خارجی اجتناب کنید.
-
حساب خود را برای انجام تراکنش‌های مالی دیگران به کار نبرید.
-
هرگز اطلاعات هویتی یا شماره تلفن همراه‌تان را در اختیار افراد مشکوک قرار ندهید.
-
در ازای خرید یا فروش کالا و خدمات، از دریافت ارز دیجیتال یا پول غیررسمی خودداری کنید.
-
به لینک‌های مشکوکی که از طریق پیامک برایتان ارسال میشود، کلیک نکنید.
-
وکالت بانکی را فقط به افراد مورد اعتماد بسپارید.
توصیه برای گزارش‌دهی به مراجع ذی‌ربط
اگر فردی متوجه شد که از حساب بانکی‌اش سوءاستفاده شده یا پیش‌تر در چنین فعالیت‌هایی مشارکت داشته، لازم است هرچه سریع‌تر موضوع را به پلیس یا بانک اطلاع دهد تا از بروز مشکلات جدی‌تر جلوگیری شود.
نقش کلیدی شهروندان در کنترل جرائم مالی
برای آنکه مقابله مؤثری با جرائم مالی صورت گیرد، مشارکت و آگاهی عمومی از اهمیت بالایی برخوردار است. رعایت دقیق توصیه‌ها و هشدارهای اعلام‌شده می‌تواند به محافظت از دارایی‌ها و پیشگیری از گرفتار شدن در فرآیندهای پیچیده و پرهزینه قضایی کمک کند. نظام بانکی کشور برای حفظ سلامت مالی، بیش از هر زمان دیگری به همکاری آگاهانه شهروندان نیازمند است.
