کد ملی شما، طعمه‌ای برای کلاهبرداری: عواقب خرید سکه با هویت دیگران
در سال‌های اخیر، استفاده از کد ملی دیگران برای خرید سکه از بانک مرکزی و صرافی‌های مجاز به یک معضل بزرگ تبدیل شده است. این اقدام به ظاهر ساده می‌تواند به پیامدهای جدی و غیرقابل جبرانی برای دارنده اصلی کد ملی منجر شود که نیازمند توجه و دقت بیشتر است.
با خرید سکه به نام شخص دیگری، مشکلات مالیاتی متعددی ممکن است بروز کند. در واقع، اگر سکه‌ها تحت کد ملی شما خریداری شوند، سازمان امور مالیاتی به احتمال زیاد از شما در مورد منبع این دارایی‌ها و میزان درآمدتان سؤال خواهد کرد. این در حالی است که ممکن است مالیات‌های سنگینی بر شما اعمال شود درحالی‌که دریافت سود آن به شخص دیگری تعلق دارد.
علاوه بر این، سوءاستفاده‌هایی可能 است، خصوصاً از سوی افرادی که کد ملی دیگران را برای خرید سکه مورد استفاده قرار می‌دهند. این افراد ممکن است از این اطلاعات برای ثبت شرکت، اخذ وام یا حتی پول‌شویی استفاده کنند. در این موارد، مسئولیت‌های حقوقی به عهده صاحب اصلی کد ملی خواهد بود و ممکن است تبعات شدید قانونی برای او ایجاد کند.
همچنین، خرید سکه به این شیوه می‌تواند به بروز مشکلات قضایی منجر شود. به عنوان مثال، اگر این خریدها به عنوان فعالیت‌های غیرقانونی تلقی شوند، ممکن است یک پرونده قضایی علیه فردی که کد ملی او در معاملات ثبت‌شده است، تشکیل شود که تبعات سنگینی به همراه دارد.
علاوه بر این، احتمال مسدود شدن حساب‌های بانکی به دلیل معاملات مشکوک نیز وجود دارد. افرادی که متوجه می‌شوند کد ملی خود را در اختیار دیگران قرار داده‌اند، ممکن است به طور ناگهانی با مسدودیت حساب‌های بانکی خود مواجه شوند که این مسئله می‌تواند مشکلات جدی در دریافت تسهیلات و انجام تراکنش‌های مالی ایجاد کند.
استفاده از کد ملی دیگران برای خرید سکه همچنین می‌تواند بر دریافت یارانه‌ها و خدمات دولتی تأثیرگذار باشد. ثبت تراکنش‌های بالا با کد ملی یک فرد ممکن است او را از خدمات حمایتی مانند یارانه و سهام عدالت محروم کند، زیرا دولت این افراد را به عنوان دارندگان درآمد بالا شناسایی می‌کند.
در طرح پیش‌فروش سکه توسط بانک مرکزی، هر کد ملی قادر است حداکثر ۶ قطعه سکه شامل یک سکه تمام بهار آزادی، دو نیم‌سکه و سه ربع‌سکه را خریداری کند. قیمت سکه تمام بهار آزادی، با موعد تحویل ۳۰ مهر ۱۴۰۴، حدود ۵۹ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان برآورد شده است. براساس اختلاف قیمت پیش‌فروش با قیمت بازار، سود تقریبی حاصل از هر کد ملی می‌تواند به ۴۵ میلیون تومان برسد. این بدان معناست که فروش کد ملی برای خرید سکه، اقدامی غیرقانونی محسوب می‌شود و عواقب جدی به همراه دارد.
